Integrazione del Valore Finanziario in Chiave Sostenibile
La finanza sostenibile – insieme di processi che tengono in considerazione i fattori ESG nelle decisioni di investimento – è al centro delle politiche comunitarie.
Dal 10 Marzo 2021, i fondi di investimento devono declinare i propri prodotti finanziari secondo gli articoli 6, 8 o 9 del regolamento EU 2019/2088, il cui obiettivo è garantire la trasparenza delle informazioni relative alla sostenibilità dei prodotti finanziari stessi.
Sapiens supporta gli attori finanziari a comprendere gli aspetti ESG connessi al posizionamento e a individuare e mettere in atto soluzioni ai problemi ambientali o sociali al centro della strategia aziendale, per un riposizionamento dei prodotti finanziari target in compliance con il sistema normativo.
Il crescente interesse degli investitori sta determinando una forte espansione della finanza sostenibile, ampliando la disponibilità di capitali per finanziare la transizione verso un’economia a basso impatto ambientale.
Ignazio Visco, Governatore della Banca d’Italia
Integrazione del Valore Finanziario secondo Sapiens
“Fondi Articolo 7, 8 e 9 del Regolamento EU 2019/2088 – Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR)”.
“Capisco se la mia azienda contribuisce a risolvere i problemi sociali e/o ambientali, perché ciò la rende più interessante per i potenziali investitori e ne incrementa il valore sul mercato”.
POSIZIONAMENTO STRATEGICO EX ART. 6
Per ciascun prodotto finanziario con requisiti dell’Articolo 6, i partecipanti ai mercati finanziari sono tenuti a fornire informativa sul se e sul come questi prodotti considerano i rischi negativi per la sostenibilità.
Se tali considerazioni non vengono fatte, l’operatore finanziario deve fornire agli investitori una spiegazione pubblica e dettagliata del perché.
POSIZIONAMENTO STRATEGICO EX ART. 8
Un prodotto finanziario identificato secondo l’Articolo 8 deve promuovere caratteristiche ambientali e/o sociali.
Le opportunità di investimento non vengono selezionate secondo obiettivi di impatto identificati ex ante.
L’informativa agli investitori deve comprendere le modalità con cui queste caratteristiche vengono rispettate e misurate.
Sapiens accompagna le aziende nel percorso di integrazione della sostenibilità nelle attività aziendali per poter allineare l’azienda ai requisiti dell’articolo.
POSIZIONAMENTO STRATEGICO EX ART. 9
Un prodotto finanziario collocato secondo Articolo 9 ha come obiettivo investimenti sostenibili.
L’obiettivo di impatto è designato ex ante.
L’informativa prevede come e in quale misura questi investimenti contribuiscono al raggiungimento dell’obiettivo di impatto e in che modo questo differisce da un obiettivo di mercato tradizionale.
Sapiens mette a disposizione delle aziende un processo di sviluppo che integra modello di business, strategia, azioni alla sostenibilità per rendere possibile il posizionamento dell’impresa secondo i requisiti dell’articolo.
Vantaggi
Supporta i fondi di investimento nell’approcciare la sostenibilità generando impatti in maniera integrale e trasparente
Aiuta le aziende a rendersi soggetti appetibili nei confronti dei fondi di investimento
Seleziona titoli e costruisce portafogli di investimento da parte degli investitori allineati agli obiettivi di transizione europei
Misura e valuta il merito dell’allineamento delle attività creditizie agli obiettivi europei da parte degli istituti finanziari
Perché realizzare un’analisi del valore finanziario con Sapiens
Il mondo della finanza, sostenibile o meno, non può più prescindere dalla misurazione delle performance ESG e dall’analisi degli impatti generati, anche in funzione dell’attuale inquadramento normativo europeo SFDR, che ne impone una dichiarazione di posizionamento precisa.
Attraverso l’applicazione di diverse tecniche metodologiche, Sapiens lavora con fondi, aziende e advisor per ripensare modelli di business, strategie, prodotti e servizi in chiave di sostenibilità e quindi accompagnare il posizionamento e ri-posizionamento sugli Articoli 7, 8 e 9.
Insieme al board, indirizza l’orientamento delle organizzazioni verso il soddisfacimento di bisogni sociali, la ridefinizione della produttività lungo la catena del valore, la partecipazione allo sviluppo socio-economico locale.
In particolare, attraverso l’utilizzo di specifici framework e tecniche di design thinking, Sapiens supporta sia l’identificazione del problema sociale e/o ambientale che un prodotto finanziario si propone di risolvere sia lo sviluppo di strategie finalizzate al perseguimento di obiettivi ambientali e/o sociali da integrare nel business model dell’azienda. Un beneficio strategico a 360°.